我們如何確定最高財務顧問
我們究竟選擇了最高財務顧問公司的公司？對於每個城市和州名單，我們只考慮在美國證券交易委員會（SEC）註冊的該地點的公司。那是因為這些公司受到信託義務的約束，這意味著他們必須在自己之前把他們的客戶最大的利益放在自己面前。
從那裡，我們通過消除任何披露的公司進一步縮小了列表。這確保了我們名單上出現的所有公司都有清潔記錄。我們還削減了不為個人投資者提供的公司，並且沒有對工作人員的金融規劃者。
我們根據管理層（AUM）的資產對剩餘的公司進行了分類。出現在我們頂級城市和州名單上的公司從最高的總AUM排列到最低的。
尋找適合您的財務顧問
這些列表只是一種方式，您可以找到與您合適的誰合作的財務顧問。您還可以向有信任的家庭成員或朋友提出類似的財務狀況，或查看專業組織的在線數據庫。 SmartAsset的財務顧問匹配工具使您更容易在滿足您的需求的地區找到顧問。該工具將通過一些關於您的財務狀況，目標和偏好的縮短問卷。根據該信息，我們的工具將與您所在地區的三個顧問相匹配，所有這些都被審查，並且沒有任何披露。然後，您可以閱讀顧問的個人資料並採訪他們以確定您想要管理誰的資金。
選擇財務顧問時要考慮的內容
在您縮小您的選擇時，有幾件事要記住，以確保您聘請適合您的顧問。一次考慮是顧問的帳戶最低限度，這是您必須投資的金額，以便與顧問合作。有些顧問沒有設定賬戶最低限度，而其他顧問則最低限度高達1000萬美元。這可以闡明顧問通常服務的投資者類型。理想情況下，您會發現與顧問一起工作，專門從事為您提供類似需求和財務狀況的客戶提供服務。您需要確保顧問提供所需的服務，無論是房地產規劃，退休規劃還是簡單的投資管理。
顧問專業和資格的一個指標是他們的認證。最負盛名的兩個認證是經認證的金融計劃（CFP）和特許的財務顧問（CHFC），兩者都需要廣泛的課程來賺取和遵守某些道德標準。最重要的是，您希望確保您的顧問是受託人。這意味著顧問將始終將您的最佳利益放在他或她自己之上。
最後但並非最不重要的是，考慮顧問的費用至關重要。僅限費用的財務顧問是最簡單的工作，因為他們只能從費用支付的費用中賺錢。因為它們沒有銷售產品的賺錢，所以它們往往具有更少的利益衝突。請務必了解特定顧問在決定哪一個最適合您的財務狀況和目標之前如何賺錢。
