國泰金 (2882) 股價、營收、EPS 與股利發放投資分析
國泰金於2023年7月的營收為416.95億，相較於上個月減少10.94%。儘管如此，該月營收仍較去年同期成長了61.64%。然而，整體2023年1至7月的累計營收為2,039.93億，較去年降低了22.61%。這意味著國泰金在前半年的表現相對於去年是有所下滑的。
從EPS的角度來看，2023Q1的EPS為0.48元，與前一季度相比大幅下降了138.4%，且較去年同期也下降了81.54%。這表示公司近期的盈利能力受到了很大的影響。從財務比率來看，2023Q1的毛利率為26.43%、營益率為-7.63%、淨利率為10.49%、ROE為1.1%和ROA為0.06%，其中營益率為負值可能表示公司在該季度內的營業利益是虧損的。
在配息方面，國泰金近五年的平均現金股利為2.08元，平均現金殖利率為4.3%，且填息率為80%。考慮到去年2021年全年的現金股利為3.5元和現金殖利率為7.04%，可以看出近期的現金殖利率有所下降。
觀察股價，國泰金目前的股價為44.9元，近一周和近一年的平均股價分別為45.18元和42.6元。這意味著目前的股價相對於過去一年的平均水平還是稍高的。
總結而言，儘管國泰金在最近的營運和盈利能力上出現了一些挑戰，但從長期的角度來看，它的歷史配息表現和穩定的股價仍使其成為一個值得考慮的投資選擇。然而，投資者在作決策時仍需要更全面地考慮其他資訊和經濟環境變化。
國泰金 (2882) 歷史股價表現、營收、股利配息、除權息紀錄表
國泰金 (2882) 歷史股價表現表
| Current Price | 1-Week Avg. Price | 1-Year Avg. Price | |
|---|---|---|---|
| 國泰金 (2882) | 44.9 元 | 45.18 元 | 42.6 元 |
國泰金 (2882) 近五季營收對照表 (單位：仟元)
| 年度/月份 | 當季營收 | 季增率% | 去年同季營收 | 年增率% |
|---|---|---|---|---|
| 2023 Q1 | 68,410,247 | 95.78% | 132,076,882 | 48.20% |
| 2022 Q4 | 34,942,939 | 49.13% | 148,373,555 | 76.45% |
| 2022 Q3 | 68,694,454 | 35.02% | 131,812,609 | 47.88% |
| 2022 Q2 | 105,719,383 | 19.96% | 156,168,588 | 32.30% |
| 2022 Q1 | 132,076,882 | 10.98% | 189,607,853 | 30.34% |
國泰金 (2882) 現金股利與股票股利對照表
| 股利所屬期間 | 現金股利 | 股票股利 | 現金殖利率 |
|---|---|---|---|
| 2022 | 0.90 | 0.00 | 2.04% |
| 2021 | 3.50 | 0.00 | 7.04% |
| 2020 | 2.50 | 0.00 | 4.15% |
| 2019 | 2.00 | 0.00 | 4.78% |
| 2018 | 1.50 | 0.00 | 3.49% |
國泰金 (2882) 最新除權息公告
- 2022Q4 配發 現金股利 0.9元、股票股利 0元， 目前最新現金殖利率 2.04% ，除息日為 2023-06-28。
- 去年 2021年全年配發 現金股利 3.5元、股票股利 0元，現金配發率 33.85%，現金殖利率 7.04%。
國泰金 (2882) 的合理價是多少? 國泰金適合作為定存股嗎? 國泰金的合適存股價格範圍
如何推算 國泰金 (2882) 股票的合理股價?
要能精準地推算出一檔股票的價格，往往需要針對公司的服務領域、經營方針、財務概況與經濟進行大量的質性分析與量化研究。但仍然有些專業人士常用的簡易方法來協助我們快速判斷股價的合適範圍，如 本益比 (P/E Ratio)、股價淨值比 (P/B Ratio) 以及平均股利法。
國泰金 (2882) 主要從事於金融與銀行業，該產業的核心價值在於其資產與負債的管理，以及其對外放款及投資的能力。在評估此類公司的合理價格範圍時，股價淨值比 (P/B Ratio) 是一個非常重要的指標。這是因為對於銀行業和金融機構，其淨資產值（Book Value）能夠更加真實地反映其實際價值，而P/B Ratio可以幫助我們理解市場是如何看待這些淨資產的。
另一方面，本益比 (P/E Ratio) 雖然被廣泛用於多數產業，但對於金融產業而言，受到很多因素，如利率、風險準備金和放款政策的影響，可能不是最佳的評估工具。而平均股利法主要適用於長期穩定發放股利且盈餘預期穩定的公司，但考慮到金融業的波動性，這可能不是最佳選擇。
綜合上述，我們建議使用股價淨值比 (P/B Ratio) 作為評估國泰金 (2882) 合理價格範圍的主要工具，因為它最能夠反映金融業的核心價值與市場的評價。
如何推算 國泰金 (2882) 股票的存股價?
對於著重長期持有，並透過股利達到利滾利的存股族來說，一檔股票是否能穩定發放現金股利格外重要。若一檔股票的現金股利發放穩定，我們可以透過現金股利模型簡易推算合理存股價 :
合理存股價 = 現金股利/平均五年現金殖利率 – 現金股利成長率
以 國泰金 (2882) 來說，過往平均五年現金殖利率約為 4.27 %，平均現金股利成長率為 0 %，推算出來的合理存股價約為 21.08 元。
國泰金 (2882) 合理價格/ 存股價格表
| 本益比合理價 | 股價淨值比 合理價 | 平均股利法 合理價 | |
|---|---|---|---|
| 國泰金 (2882) | 24.87 | 32.61 | 38.09 |
國泰金 (2882) 相關類股推薦
國泰金 (2882) 屬於哪種類股，與其相關的概念股有哪些?
國泰金 (2882) 屬於台灣上市公司中的金融類股，與國泰金同樣屬於金融類股的公司還有 中信金 (2891)、台新金 (2887)、台中銀 (2812)、玉山金 (2884)、高雄銀 (2836)。
國泰金 (2882) 金融類股投資選擇標準
當投資人考慮投資於台灣的金融類股時，首先必須認識這個產業的特殊性。台灣的金融市場雖然成熟，但它仍然受到內外部環境、宏觀經濟和政策因素的影響。首先，台灣金融機構的資本適足率是一項重要指標，它反映了銀行健全的財務結構以及其能夠抵禦潛在損失的能力。其次，技術創新與金融科技的融合正在改變這個產業的面貌，投資者應當關注哪些金融機構在這方面投入較多，因為這將影響其未來的競爭力。
再者，由於台灣金融市場與中國大陸有著密切的連結，任何與大陸相關的政策和經濟動向都可能對台灣的金融市場產生影響。此外，不同的金融機構可能在業務結構、風險管理和策略上有所差異，這也是值得投資者深入了解的地方。對於長期投資者，考慮金融機構的治理結構和策略願景也十分重要，這將影響其未來的獲利和成長潛力。
總結來說，投資台灣的金融類股不僅要考慮基本的財務指標，還需要對產業的發展趨勢、外部環境和各金融機構的策略有深入的了解。這樣，投資人才能作出明智且有前瞻性的投資決策。
國泰金 (2882) 電子類股 合理價/存股價 對照表
| 本益比合理價 | 股價淨值比 合理價 | 平均股利法 合理價 | 存股價 | |
|---|---|---|---|---|
| 國泰金 (2882) | 24.87 | 32.16 | 38.09 | 21.08 |
| 中信金 (2891) | 16.78 | 20.35 | 19.14 | 21.28 |
| 台新金 (2887) | 12.82 | 14.57 | 9.23 | 21.87 |
| 台中銀 (2812) | 11.62 | 11.42 | 4.88 | 11.60 |
| 玉山金 (2884) | 19.46 | 24.15 | 9.34 | 7.91 |
| 高雄銀 (2836) | 11.09 | 10.0 | 3.52 | – |
