智力驅動顧問（IDA），LLC位於Carlsbad，在其他州的分支，包括德克薩斯州和亞利桑那。
公司為幾種類型的客戶提供財務規劃，投資諮詢和諮詢服務。其中包括個人，合格和非合格的養老金和利潤分享計劃，信託，莊園，慈善組織，公司和其他商業實體。沒有最低賬戶規模，其大多數個人客戶群在高淨值類別之外。但投資管理服務有2,500美元的最低年費。
顧問宣傳以下財務認證（有些可能包含多個憑據）：
對於投資管理服務，該公司的費用基於管理層根據管理層的資產百分比。對於財務規劃服務，IDA收取固定費用。顧問可以從第三方獲得賣出產品的佣金。
IDA於2018年開始運營。它由LLC的LABRUM財富管理公司擁有，該公司主要由公司創始人和總裁Jason R. Labrum所擁有。
根據您的風險公差和其他個人因素，IDA可能推薦以下模型組合之一：
公司可以根據市場條件等因素調整這些模型中的資產分配。此外，IDA可以根據個人偏好，投資目標和其他因素為客戶創建自定義投資組合。這些投資組合可以投資各種證券，包括：
財務焦點是一家財務諮詢公司，大多數個人客戶沒有高淨權力。該公司還為信託，莊園，退休計劃和商業實體提供服務。
您不需要最低投資來接收財務焦點的財務規劃服務。然而，對於資產管理服務通過Assetmark平台，該公司要求最低投資從25,000美元到500,000美元。
財經焦點首先將其大門打開到2015年的Carlsbad社區。它的創始人Barbara Williams，Gloria Foote和Kaitlin Hewell擁有公司並作為顧問工作。
財務焦點工作人員顧問具有以下專業知識：
此外，該公司提供對各種財務規劃數字工具，如社會保障福利計算器。
公司的Assetmark平台利用共同資金，交易所交易資金（ETF），以及私人管理和統一的託管賬戶。其包裝費程序可能涉及這些證券以及個人股票和債券。在任何一種情況下，您的投資組合將基於公司的資產分配，該公司認為適當的是適當的，基於您的風險，投資目標和其他因素。
在選擇證券時，該公司還轉向市場數據和經濟預測等信息資源。
錨灣首都是一家金融服務公司，主要用於大多數人和高淨值，401（k）計劃，信託和莊園。它還為商業實體提供服務。
與公司建立關係，錨架灣通常需要最低賬戶規模100萬美元。然而，它可能會自行決定放棄最低限度。
該團隊採用一個經過認證的金融計劃（CFP），一個特許金融顧問（CHFC），一個認證離婚金融分析師（CDFA）和一個特許金融分析師（CFA）。 （顧問可能有多個認證。）
公司收取投資管理和財務規劃和諮詢服務的費用。這些費用基於在公司管理層下的客戶資產百分比基礎上，並在服務供財務規劃或諮詢時定時或基於每小時率。作為其他公司成員的顧問也可以從這些第三方獲得佣金以銷售其產品。
最初形成為Spiering Investment Management，LLC於1992年，該公司成為2001年的LLC Anchor Bay Capital Management，2006年的錨灣首都。斯科特斯皮辛成立了公司唯一的校長。
顧問可以根據您的需求創建個人財務計劃，解決此類區域：
公司專注於戰略資產配置，針對強勁的回報，同時對沖以防止市場風險。為了設計客戶端投資組合，考慮到風險偏好，時間地平線和投資目標等個人因素。在選擇證券時，該公司分析了公司財務等潛在因素。公司建設投資組合，利用共同資金，交易所交易資金（ETF），股票和債券等個人證券，因為它認為適當。
Carlsbad財富諮詢小組（CWAG）為個人，高淨值個人和商業實體提供服務。僅限費用公司沒有最低賬戶規模要求。
公司根據僅限費用收取賠償金。這意味著它僅為其提供給其客戶提供的服務收取費用。 CWAG不賺取佣金或來自第三方公司的賠償來源，用於銷售或推薦其產品或服務。
聯合創始人David George and Andy Sontag於2008年開放了CWAG，繼金融服務業務的經紀方面超過了20多年。兩者都是經過認證的金融規劃者（CFP），仍然運行諮詢團隊。
Cwag提供投資管理和個性化的金融計劃服務。其顧問專業：
CWAG強調戰略資產配置和被動投資。它將根據您的個人情況，時間範圍和風險的胃口創建資產配置。在堅持被動投資策略時，該公司通常專注於買賣策略，以捕捉長期收益和轉向遠離市場時機的風險。該公司傾向於避免積極的投資策略，如銷售證券，當它相信市場正在經歷峰值併購買時，它是在一個低點時購買。
為了使您的投資組合多樣化，如果適當的情況，它可能會在交易所交易資金（ETF），共同基金和個人證券中投入資產。
海濱財富管理（SWM），Inc。向個人，高淨值個人，信託，慈善機構，慈善機構和企業提供資產管理和財務規劃建議。非高淨值個體數量超過高淨值。
公司每小時收取財務規劃費用或單額費用。它為投資組合管理服務收取資產的費用。但是，該公司的某些成員可以在第三方公司註冊，並獲得佣金銷售投資產品。該公司是三個認證的金融規劃師（CFP）。
SWM於2011年形成，並於2015年作為投資顧問註冊。布拉德利Laneberger總統仍然是唯一的所有者。
SWM可以向客戶提供金融生活的建議，涵蓋預算，節約，退休計劃和遺產轉移。其團隊可以幫助您通過529所大學儲蓄計劃和其他車輛投資您孩子的教育。他們還可以幫助您在離婚期間或之後管理您的財務狀況。
SWM的投資策略主要由現代產品組合理論推動，該理論認為，通過對投資的多樣化可以實現捕捉強勁的回報，同時可以實現風險。該公司建立了資產配置，反映了客戶風險容忍，時間範圍和投資目標等獨特因素。在其投資選擇過程中，該公司的方法包括領先公司提供的市場研究，如Vanguard，Blackrock和Vile基金顧問等領先公司。
基於它從您收集的數據，SSWM可以使用以下方式構建您的投資組合：
持續但尚非最不重要的是，海濱金融和保險服務今年列出了11300萬美元的管理層。顧問團隊主要使用非高淨值客戶。它還擔任養老金計劃，業務，慈善組織，信託和莊園。這裡沒有最少的設置帳戶。
公司以自由裁量權或非自由裁量權提供投資管理。該服務的年費基於管理資產，範圍為1％至0.70％。海濱財務還按照65至400美元或固定費用的每小時進行財務規劃和諮詢。
顧問也可以註冊代表經紀人經銷商財富金融服務。有些也是許可的保險代理人。在這種非顧問角色中，他們收集基於交易的費用，這可能會產生利益衝突。也就是說，仲裁員公司總是始終融合客戶的興趣。
於2006年，肖恩奧爾斯購買了1997年成立的海濱金融。原創創始人Anne-Marie Maxe仍然與公司。在接管公司之前，Orser在Merrill Lynch，Titan Capital，Remsemberg Capital和Northual互聯網上工作。
海濱金融使用長期交易，短期交易和保證金交易。在評估證券時，它主要看起來基本因素。其主要財務信息來源包括但不限於金融出版物，晨標，TD ameritrade，查爾斯施瓦布，雜誌，其他人編制的研究資料，企業評級服務，年度報告和企業新聞稿。
