每個斯特林資本管理，LLC僅適用於資產250,000美元或以上的客戶。儘管沒有最多的客戶，但金融顧問公司也擁有我們名單上最大的員工之一。如果您成為客戶，這將轉化為大量個性化服務。在2009年形成的，每個斯特林已經成長為位於奧斯汀的兩家辦公室。
誰應該使用每個斯特林管理？
每斯特林是第一個告訴你，如果您不符合250,000美元的投資組合，則擁有Robo-Advisor和簡單的投資，而不是成為客戶可能會更好的。即便如此，大多數競爭顧問也會以更高的數字開始，這意味著阻止參與顧問的可能有意義，直到你高於那個金額。
但是，如果您是富裕，您需要財務顧問公司可以提供的服務，如稅務計劃，教育和學院規劃，您的孩子，資產保護和財富轉移策略（等），然後每次斯特林可能是對你的。該公司以與大多數其他競爭公司不同的格式運營，因為您的顧問是一名獨立的承包商，斯特林工作。這意味著你主要由你的一個顧問提供服務，而不是團隊。
公司的指導投資策略是創造“超額alpha”。這意味著為您的投資組合尋求高性能。該公司試圖為您提供高於預期的長期回報，具有風險。雖然這通常是每個財務顧問公司的目標，但是，每個斯特林都顯然將其作為其哲學，這意味著它是您顧問心態的最前沿。
您將收到個性化服務，並可以選擇使用每個斯特林的兩個奧斯汀辦事處中的任何一個。雖然這不是一個要求，但大多數人都選擇了他們財務顧問的駕駛距離。這意味著，如果您是基於德克薩斯州的，您是一個理想的客戶，因為該公司目前僅在德克薩斯州註冊。每次斯特林接受個人，信任和莊園。
每次斯特林觀察什麼
當然，與任何業務一樣，每次斯特林有一些潛在的缺陷。對於初學者來說，沒有標準化費用日程表。這意味著，在公司本身內，你會發現顧問收取不同的管理費用。這可能是有益的，如果你發現你的支付不到平均值，而且總的來說，它並不像它那樣透明。
公司僅限費用，類似於Durbin Bennett和Austin資產，但其中一些顧問在經紀人經銷商雙人註冊。這意味著他們可以立場贏得銷售產品的佣金。
另一個潛在的缺點是金融計劃服務不包括在您的管理費內。這是大約一半的奧斯汀公司成熟的情況，所以這並不罕見，但如果您比較價格和服務，需要考慮一些事情。再一次，該公司並沒有給予費用的硬盤，所以如果您對財務規劃服務有興趣，您可能希望在您提交公司之前與若干顧問交談。
每個斯特林顧問：要知道什麼
30多人在斯特林工作，28名員工服務於諮詢角色。並非所有顧問都是經過認證的金融規劃師（CFP），但其中12個是每次斯特林的額外認證。
公司擁有該地區最大的員工之一，並提供近900個客戶。儘管工作人員大，但佔CFP數量大，但只有兩個顧問是會計師（CPA）。
除了作為顧問外，一些員工是雙註冊的，B.B. Graham＆Company擔任經紀人經銷商。這意味著這些顧問可以接受通過該公司銷售的產品的佣金。一些顧問還可以出售佣金的保險產品。該公司確實遵守信託義務，在法律上綁定它以符合客戶的最佳利益。
每奧沙利文和羅伯特斯特林Phipps III在2009年斯特林創立，並分別作為公司董事總經理和總監。
公開洩露
每斯特林有多個披露在其表格上列出。這些與公司的兩家財務顧問，馬修安德森和凱瑟琳Zamora有關。
每斯特林投資哲學
每個斯特林的獨立承包商模式轉換為擁有他或她自己的投資哲學的每個顧問。但是，該公司仍然具有總體特派團。 “超額alpha”是公司稱之為的。這意味著該公司試圖獲得高風險調整的回報，即在考慮投資組合的風險量時的長期回報高於預期。
該公司的另一個宗旨是積極調整投資組合風險。您的顧問將考慮市場環境未來的Projec在管理投資組合時的ION。這意味著您的撥款將根據研究和預期改變而變化。
每斯特林使用基本，技術和統計分析以及經濟研究，以確定哪些證券投資。大多數資產都投資於無負載共同基金和交易所交易資金。
每個斯特林資本管理產品組合樣式
您的投資組合是根據您的目標進行定制的。這可能是資本保存，現金流量或長期增長 – 這取決於您。您的顧問將構建您的投資組合以反映您所需的結果。這意味著，投資組合樣式因您選擇的最重要而異。
除定制設計的投資組合外，每個斯特林還提供單獨託管的帳戶。這些是公司的簽名專有增長組合，由公司的兩名董事（和聯合創始人）管理。如果您選擇投資單獨託管的帳戶計劃，您將支付0.5％的額外管理費。
三個投資組合是：
前兩項投資組合，核心增長和保守增長，旨在維持股票之間的最佳分配，債券房地產，現金和其他資產課程。這些方法是基於動態和資產分配的。管理層使用經濟研究，並對這一組合進行基本和統計分析。
為增長組合，管理團隊專注於有引人注目的投資機會的分配。基本和技術分析用於管理此產品組合。
每次旋轉速度啟動帳戶
在與公司合作之前，您可以選擇在線註冊，以獲得每次斯特林的資本前景，通訊或其他公司材料來了解公司。
將作為客戶端的客戶端入門，您可以在公司網站上致電，電子郵件或填寫聯繫表格。
下一個，您將決定是否希望投資組合管理作為單獨託管的帳戶，或者更全面的財富管理服務。財務規劃服務包括：
然後，您可以閱讀每個團隊成員的生物，以了解您想要與誰合作的感覺。因為所有顧問都是獨立的承包商，你將與一個顧問而不是團隊合作。一些公司（如奧斯汀資產）最初運作，憑藉財富規劃服務的團隊方法。每次斯特林，您主要與您的顧問合作。
在與您的顧問的初次會議或會議中，您將討論您的財務前景和目標。這可以包括您的退休，遺產規劃，大學規劃和現金流動目標以及財富轉移和慈善策略。這一切都以滿足您的需求和財務目標為中心。
您的投資組合的建築和持續管理將基於您討論的目標和需求。這也包括您的風險公差以及預計退休年齡。
一般來說，財務顧問將製定基於您的對話和財務的投資政策聲明（IP）。本文檔擔任顧問如何管理資產的指南。
雖然大多數財富顧問在初步討論後建議年度會議，您遇到的頻率是基於您的期望和需求。通常，您將獲得對您的投資組合性能的季度更新，並且您可以選擇根據需要打電話給您的顧問。
根據斯特林資本管理費用：仔細看看
每個斯特林沒有設定的管理費表。這與其他基於奧斯汀的公司不同，如奧斯汀資產和德國貝內特，發布收取的百分比費用。
這是因為每個斯特林與所有顧問一起運作為獨立承包商，而不是員工。基本上，這意味著您的顧問為自己工作。因此，呈現的費用和服務取決於每個顧問。據羅伯特·斯特普斯（Robert Scripps）的說法，每個斯特林的董事和聯合創始人，整個公司的平均費用為0.77％。
雖然這可能聽起來太低，但尤其與競爭相比，記住這是平均的。可能有一個顧問費用非常低的費用，因為他的大多數客戶都有高淨權力。一般來說，投資組合越大，費用百分比越低。
每季度斯特林票據，這意味著您將每三個月支付一次費用。您可以通過將您的賬戶價值乘以管理費用，然後將365分開，然後乘以91來計算您的費用。例如，每年500,000美元的賬戶時間為0.0077（0.77％）為3,850美元。除以365然後將91次劃分為您估計的季度付款。
在大多數情況下，此費用將包含所有投資組合管理服務。對於財務規劃服務，費用是可以談判的。你LL根據您的財務狀況的複雜性以及您要求的服務。顧問可能無法每次斯特林收費相同的費用。這意味著，您可能希望在進入財務規劃協議之前與若干顧問討論您的需求。
然而，在某些情況下，每小時或固定費用將被收取超過正常範圍的某些服務。在開始一個可能需要額外費用的服務之前，您的顧問會通知您。
如果您選擇單獨託管賬戶，則每個斯特林的簽名投資組合之一，您將在您同意與顧問同意的任何費用上額外支付0.5％的管理費。
除管理費外，您還負責通過購買或銷售資產產生的任何費用。換句話說，所有經紀費用都會傳遞給您的帳戶。
每斯特林接受哪些類型的客戶？
每斯特林主要為個人，信任和遺產提供服務。賬目是以自由裁量的基礎管理，這意味著您的投資組合是為您進行管理的。
除了核心客戶端，每次斯特林服務於銀行，節儉機構，投資公司，養老金和利潤共享計劃，信託，慈善組織和公司或其他商業實體。
每個斯特林在哪裡？
每斯特林有兩個辦事處在奧斯汀地區。一個位於蜜蜂洞路城區的西側。第二個辦公室位於斯賓伍德辦公室公園的北奧斯汀。所有員工都以奧斯汀為主。
