賽普拉斯財富服務位於棕櫚沙漠的財務顧問公司列表之上。賽普拉斯團隊包括七項經過認證的金融規劃師（CFP）和一個特許退休計劃輔導員（CRPC）。客戶也可能對退休收入認證專業人員（RICP）和特許金融分析師（CFA）達成協議。
顧問根據秒記錄，主要與個人和慈善組織合作。他們的大多數客戶群由沒有高淨值的個人組成，這遵循了您不需要最低投資來與賽普拉斯建立關係。
Cypress是一家費用的公司，意思是顧問，其許可保險代理商除了客戶的費用外，還收取第三方的佣金。也就是說，顧問對客戶的最佳利益有信託義務。未能這樣做可能會導致法律罰款和罰款。
於2017年創立，賽普拉斯歸Christian B. Risenmay，David R. Thatcher，Mark W. atcher，Stepher，Stephen（Ross）Biesinger，Clark Penney和Shattuck（Shad）F. Lam。
賽普拉斯主要提供投資組合管理服務，以及財務規劃，退休計劃和諮詢服務。它還可能推薦無亞過的第三方貨幣管理人員。
賽普拉斯通常投資相互資金，交易所交易資金（ETF），個人股票和固定收入證券的客戶資產。在某些情況下，如果它認為他們可以幫助客戶達到投資目標，該公司可以考慮替代投資。賽普拉斯在評估證券時採用其內部盡職調查過程。
公司一般依賴於長期投資，但它可能會銷售不到一年的職位，以應對市場條件，並滿足客戶的投資目標。
還為基於費用，FLC Capital Advisors為廣泛的客戶提供金融諮詢和投資諮詢服務，包括高淨值投資者。其團隊有三項經過認證的金融規劃師（CFP）。除了建議費用外，這些顧問還可以獲得佣金。這提出了潛在的利益衝突，但顧問必須以客戶的最佳利益為信因。
公司沒有最低投資要求，但包裝費計劃的客戶 – 捆綁費用提供的服務套件 – 必須在可投資資產中擁有500,000美元。 FLC的客戶群主要由高淨值個人組成，但諮詢還為非高淨資產投資者，養老金，利潤分享計劃和商業實體提供服務。
FLC資本顧問成立於1996年，目前由CEO Max Briggs擁有。他領導一支集體，共同擁有超過一年多個世紀的金融服務業經驗。這些專業人員可以提供諮詢服務，如：
FLC Capical Advisors通過包裹費計劃提供投資管理服務，管理，經紀和監管費用捆綁在一起。該公司可建議投資共同基金，指數基金，交易所交易資金和其他類型的證券。它沒有提供有關認股權證的建議，商品的期權合同，無論是對無形資產的期貨合約，投資石油和天然氣利益的伙伴關係的利益，或對沖基金和其他類型的私人投資。
公司依賴戰略資產配置和戰術資產分配。雖然前者呼籲在投資組合中設置目標分配，然後定期重新平衡，後者致力於在不同資產類別中維持一系列百分比。
Fortem財務集團是一家位於棕櫚沙漠的另一項基於費用的公司，擁有一個團隊，其中包括所有認可的投資信徒（AIF）和特許退休計劃輔導員（CRPC）的三個顧問。
費用的公司在酌情基礎上管理大多數客戶資產，這意味著其顧問在管理投資組合時具有自主權。該公司還提供包裝費計劃，並提供財務規劃和退休計劃諮詢服務。 Fortem Financial Group不會最低申請帳戶。
作為一家費用的公司，一些顧問可以在銷售第三方金融產品時獲得佣金，這是一個潛在的利益衝突。也就是說，顧問必須以客戶的最佳利益行事。
Fortem Financial是焦點金融合作夥伴Inc.網絡的成員，該夥伴關係大約60個獨立管理的信託財富管理公司。反過來，焦點金融合作夥伴擁有大約三分之二的焦點LLC經濟利益，是一家在納斯達克全球選擇市場上交易的公共公司。
Fortem團隊提供獨立或諮詢服務覆蓋：
如前所述，該公司通過包裹費程序提供投資組合管理。這意味著客戶支付一個諮詢，經紀和與其賬戶相關的其他費用的全包費。投資客戶必須與施瓦布諮詢服務開設經紀賬戶，以參加該計劃。對於財務規劃或諮詢服務，該公司可能會對每小時或固定費用收取費用，具體取決於您需求的複雜性。
Fortem金融集團根據客戶的個人情況提供投資建議。其顧問評估了客戶風險容忍，財務目標和時間地平線等因素。該公司可推薦各種證券，包括股票和債券等個人證券，以及相互資金等匯總投資。
在分析證券時，該公司可以參與各種評估策略，如基本和技術分析。前者涉及根據發行公司的財務狀況和整體經濟部門的這種因素確定安全的真實價值。技術分析需要通過使用歷史信息來預測價格運動。
勤奮的資本顧問，我們名單上的第四個和最終公司，為個人，商業實體，慈善機構和更多提供財務規劃和投資諮詢服務。與此列表中的所有其他公司一樣，這是基於收費的，意義顧問可以在某些交易中獲得佣金，儘管他們必須以客戶的最佳利益行事。該團隊採用一個認證的金融計劃（CFP）和退休收入認證專業人員（RICP）。
根據SEC記錄，HCA主要與沒有高淨值的個人合作。但是，要與公司建立賬戶，您通常需要最低投資250,000美元。但該公司可以根據各種情況談判較小的最低限度。
Vance Boucher於2015年創立了HCA，擔任總統，並與Mathew Mellier共同擁有該公司。
HCA團隊提供可自由組合的投資組合管理服務和獨立的財務規劃，可以涵蓋一系列主題，包括房地產規劃，信任管理，退休計劃等。該公司的不同服務級別以投資管理為投資管理。其無憂無慮的解決方案服務包括投資管理，全面的財務計劃，金融禮賓服務等。該公司還具有它所謂的戰略財富計劃服務，這是對客戶個人計劃需求的審查。最後，您可以從公司獲得獨立的財務規劃，這比其他計劃提供的更深入和特定於此。
作為投資組合導航員計劃的一部分，顧問在考慮到投資目標，風險容忍和流動性需求等因素的同時制定每個客戶的個人資料。然後，他們為客戶創建自定義投資組合，並在持續的基礎上監控它。在某些情況下，該投資組合可以與第三方投資經理一起管理。在評估證券時，公司可以使用圖表，基本分析，技術分析和使用周期性分析，以及監測投資週期和趨勢。
